Conoce todo sobre el Deber de Asesoría

El Decreto 661 de 2018 y la Circular 019 de 2021 de la Superintendencia Financiera de Colombia propenden por generar mejoras al marco regulatorio de la actividad de asesoría para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, dentro de las cuales se encuentra Porvenir como administradora del Fondo Voluntario de Pensión.

Implica la realización de varias actividades tendientes a que los inversionistas tomen decisiones de inversión informadas y de acuerdo con sus necesidades.

1. Perfil del cliente y del producto

   Corresponde a la evaluación de su situación financiera, intereses y necesidades para determinar el perfil de los productos en los cuales resulta conveniente la realización de inversiones.

   En Porvenir contamos con dos perfiles de clientes denominados Ahorro e Inversión

   1.1. Clasificación Calidad del cliente

   Los inversionistas son clasificados como Cliente Inversionista o Inversionista Profesional.

2. Clasificación del producto

   Es el resultado del análisis profesional de su complejidad, estructura, riesgo, liquidez, volatilidad y demás aspectos que se deben considerar para determinar las necesidades de inversión.

   En Porvenir los portafolios y/o alternativas de inversión del FVP son clasificados como simples, complejos o universales.

   Conoce nuestra matriz de Clasificación y Perfil de Producto aquí

3. Análisis de conveniencia

   Corresponde a la evaluación para determinar si el perfil del producto es adecuado para un inversionista de acuerdo con el perfil del cliente.

4. Recomendación Profesional

   Opinión idónea individual y personalizada dirigida al inversionista según su perfil de cliente y perfil del producto que responda a su interés.

5. Entrega de información al inversionista

   Existe el deber de entregar información veraz, imparcial, oportuna, completa, exacta, pertinente y útil.

   Beneficios del deber de asesoría

   1. Proteger los intereses de los inversionistas.
   2. Mejoras al marco regulatorio de la actividad de asesoría.
   3. Robustecimiento de los procesos de asesoría.
   4. Suministro de herramientas claras al consumidor financiero para la toma de decisiones sobre sus inversiones y que estén ajustadas a sus necesidades.

Conoce a nuestro consultores autorizados haciendo clic aquí.

Los cambios anteriormente mencionados, bajo ninguna circunstancia afectarán sus inversiones en el FVP.

El inversionista podrá modificar su perfil en cualquier momento mediante el diligenciamiento de la encuesta disponible a través de nuestros canales de servicio o con su Consultor asignado.

Los clientes catalogados con perfil “Ahorro” solo podrán contar con inversiones en productos cuyo perfil sea “Ahorro”. En el caso de los clientes con perfil “Inversión” podrán acceder tanto a productos con perfil “Ahorro” como “Inversión”.

Para mayor información lo invitamos a contactar a su Consultor o con nuestros canales de atención.